Radschool3.ru

Перечень документов для перевода денег зависит в первую очередь от статуса отправителя — физическое или юридическое лицо. Для частных переводов требования, как правило, ограничиваются удостоверением личности и корректными данными получателя. В статье разбираем, какие документы требуются в разных ситуациях и как формируются эти требования при международных переводах через Юнистрим.

Какие документы нужны для физических лиц

Чтобы отправить деньги за границу, нужно подтвердить свою личность: предъявить документ, по которому можно однозначно установить, кто совершает перевод:

• Граждане России предъявляют паспорт гражданина РФ. Если основной паспорт на переоформлении, принимается временное удостоверение личности на период его замены.
• Иностранные граждане предъявляют паспорт иностранного гражданина. 
• Лица без гражданства — разрешение на временное проживание, вид на жительство или удостоверение беженца.

В заявке на перевод отправитель указывает данные получателя: имя и фамилию, реквизиты карты, если перевод безналичный. При этом имя получателя должно совпадать с тем, как оно записано в его паспорте. 

После отправки статус перевода, отправленного через Юнистрим, можно отслеживать в приложении или на сайте по контрольному номеру.  

Какие документы нужны для ИП и юридических лиц

Переводы для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц требуют большей формализации, чем частные операции. Каждый платёж привязан к конкретному основанию — банк должен понимать, за что перечисляются деньги.

Для ИП перечень документов зависит от характера платежа:

• оплата работ или услуг — договор и акт выполненных работ;
• покупка товаров — договор поставки и товарные документы;
• займ — договор займа и подтверждение передачи средств.

Сам платёж оформляется платёжным поручением с реквизитами сторон и назначением платежа. Назначение должно точно соответствовать документам.

Для юридических лиц основание для любого перевода — договор с контрагентом. К нему прикладываются расчётные документы: счёт на оплату или акт выполненных работ. Если деньги перечисляются авансом, это должно быть прямо зафиксировано в договоре — иначе при проверке платёж может быть расценён как займ и потребует дополнительного оформления.

Компаниям, которые регулярно платят иностранным поставщикам, имеет смысл открыть валютный счёт: это упрощает расчёты и снижает операционную нагрузку. Например, если компания закупает товары в Китае или Турции и регулярно оплачивает инвойсы — без валютного счёта каждый платёж требует отдельного комплекта документов и ручной обработки. Юнистрим предлагает обслуживание ВЭД: расчёты с контрагентами в 12 валютах, валютный контроль без комиссии и поддержку на каждом этапе сделки. Подробнее на unistream.ru/ved.

Как отправить перевод через Юнистрим

Перевод можно отправить онлайн — на сайте unistream.ru или в мобильном приложении с любой российской карты. Скачать приложение можно на сайте или в RuStore. Для регистрации потребуется номер телефона, для перевода — данные паспорта. Дополнительные справки и сканирование документов не требуются. 

Если нужна помощь сотрудника или оплата наличными — посетите офис Юнистрима. Также перевод можно отправить в салонах связи и отделениях Почты России — партнёрах системы. Адреса и график работы ближайших пунктов — в приложении и на сайте.

В офисе доступна отправка в долларах и евро — онлайн принимаются только рубли.

Способ получения выбирается при оформлении — наличными или на карту. Правила выдачи устанавливает страна назначения, поэтому условия могут отличаться. Большинство переводов доходят от 10 минут, но если получатель в другом часовом поясе — стоит учесть режим работы точки обслуживания.

Наличные получают в пункте выдачи по паспорту и контрольному номеру перевода, который сообщает отправитель. На карту деньги поступают автоматически — без визита в офис. Доступные платёжные системы: Элкарт (Кыргызстан), Humo или Uzcard (Узбекистан), ArCa (Армения), Белкарт (Беларусь), Корти милли (Таджикистан) и другие.  

Часто задаваемые вопросы

Нужен ли загранпаспорт для международного перевода?
Гражданам России достаточно внутреннего паспорта — загранпаспорт при отправке денег не требуется. Для иностранных граждан подходит национальный паспорт или другой документ, удостоверяющий личность по законодательству РФ. 

Может ли ИП отправить перевод физическому лицу через Юнистрим?
Юнистрим работает с физическими лицами — ИП может отправить перевод как частное лицо по своему паспорту. Если речь о переводе другому физлицу в рамках бизнеса, выплата должна быть документально оформлена: договор займа, дарения или купли-продажи. 

Нужно ли указывать цель перевода?
Частные переводы между физическими лицами оформляются без указания назначения. Банк вправе запросить дополнительные сведения при нестандартных операциях — например, при крупных суммах. Это предусмотрено законодательством и применяется в индивидуальных случаях.

Что будет, если имя получателя написано иначе, чем в паспорте?
Выдача задержится или потребует уточнения. Перед отправкой уточните у получателя, как именно его имя записано в документе, по которому он будет получать деньги. Если ошибка уже допущена — исправить данные можно бесплатно, обратившись в пункт отправки с заявлением на изменение данных получателя.

Можно ли отменить отправленный перевод?
Да, если деньги ещё не получены адресатом. Для этого нужно лично обратиться в один из пунктов системы Юнистрим на территории России, сообщить сотруднику контрольный номер перевода, сумму и валюту — и получить деньги обратно на месте. Комиссия за отправку при этом не возвращается.

Отличаются ли требования для разных стран?
Требования к отправителю одинаковы. Различия касаются получателя: у каждой страны и каждого партнёра свои правила выдачи — по документам, срокам и доступным форматам. 

Как отправить перевод без визита в офис?
Оформите перевод онлайн в приложении или на сайте Юнистрим. Если возникли вопросы — обратитесь на горячую линию или напишите в чат поддержки на сайте unistream.ru.